普福投資從最初單一的存款、國債，到如今的房地產、石油、礦山、股票、基金、信托、銀行理財產品等等，隨著投資品種的廣泛發展，國人的理財理念也正一步一步提升。而以單一“固定收益”為特色的銀行理財產品，已不足以應對市場變化，轉型勢在必行。而銀行理財市場的下一站，正是“財富管理”。

　　以在西方市場為例，只要有10萬美元以上投資的人，都能在不同程度上得到專業的財富管理服務。在美國有60%以上的私人財富是通過專業的財富管理機構進行打理的，而在中國這個數字非常低。但在中國則不盡然。

　　據普福投資了解在中國，專業的財富管理受眾主要集中在高收入人群，動輒800萬、1000萬的私人銀行準入門檻令人望而卻步，也就是說，社會的中間階層卻遠遠沒有得到足夠的服務。這其中固然存在銀行“嫌貧愛富”的因素，但另一方面，依靠老舊的電話+群發短信的陳舊模式，想要服務所有的理財客戶顯然不太現實。

　　從用戶去銀行網點到理財經理主動上門，普福投資改變的不僅僅是用戶體驗，更是銀行理財從“產品”到“服務”的轉身。

　　在理財階段，我們的財富體現的更多是存款、理財產品、股票等各式各樣的金融資產，用戶更加關注風險與收益。而在財富管理階段，對財富增值的需求同樣存在，但同時對財富的保值、傳承、避險等需求也將顯現。

　　在理財產品誕生的十年間，“賣產品”是所有理財經理的首要任務。但實際上財富管理應該是以人為核心，對人持續、系列化的服務，而不是賣出一個產品就可以了。

　　普福投資將把“預約理財經理上門服務”的模式帶到包括上海、成都、武漢等更多城市。同時，包括基金、保險等更多種類的理財產品也將被引入，從而讓普福投資得以成為“銀行的線上柜臺”。

　　據普福投資看來，中國財富管理行業不僅具備了快速發展的雄厚基礎，而且仍然是一片藍海，發展空間巨大。可以預見的是，銀行柜臺肯定不再是理財的唯一場景，圍繞用戶理財需求提供系統化的資產配置方案，將成為未來的主流。在這個過程中，通過匹配銀行的專業服務與互聯網技術，為用戶打造一個一站式綜合財富管理平臺，是普福投資的目標與使命。