最高檢：對重大網絡借貸平臺涉非法集資案件掛牌督辦

　　因疫情未及時還貸企業不作犯罪處理

　　3月25日，最高檢發布了第十七批指導性案例，均屬于金融犯罪案件，涉及非法吸收公眾存款、利用未公開信息交易和違規披露、不披露重要信息三個罪名。

　　去年起訴集資詐騙案件1794件

　　最高檢第四檢察廳廳長鄭新儉介紹，近年來，金融犯罪呈現持續高發態勢，涉眾型金融犯罪尤為突出，新類型案件不斷增多。

　　“非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪，特別是利用互聯網實施的非法集資犯罪案件持續增加”。

　　2019年，全國檢察機關起訴非法吸收公眾存款犯罪案件10384件23060人，同比分別上升40.5%和50.7%；起訴集資詐騙犯罪案件1794件2987人，同比分別上升50.13%和52.24%。

　　鄭新儉提到，嚴懲各類非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型、跨區域金融犯罪案件，對重大網絡借貸平臺涉嫌非法集資案件會同公安部聯合掛牌督辦，不斷加大懲治力度，形成有效震懾。

　　檢察機關將追贓挽損工作貫穿辦案工作始終，注重發現追贓挽損線索，依法用好用足法律手段，最大限度減少投資人損失，并有針對性地做好釋法說理和情緒疏導工作，努力化解矛盾。

　　他提到，各級檢察機關在辦理金融犯罪過程中，注重分析、研究、發現金融監管環節缺失、履職不力等問題，2019年以來就加強金融監管、深化治本舉措等提出檢察建議60余件。

　　加大對證券期貨犯罪懲治力度

　　鄭新儉提到，嚴格依法辦理各類金融犯罪案件，進一步加大對非法集資犯罪、證券期貨犯罪的懲治力度，加強對辦案中新情況、新問題的研究，提高對利用金融新概念、科技新概念實施犯罪的識別能力，切實提高辦案質量、效率，維護金融安全。

　　他提到，結合辦案加強對金融監管和金融機構管理中的問題和漏洞的研究分析，立足檢察職能深化治本對策研究，積極制發檢察建議，促進完善金融監管制度機制，共同筑牢防范重大金融風險的防線。

　　“防范化解金融風險是一項長期性工作，在服務保障打好攻堅戰的同時，檢察機關將認真總結經驗和不足，不斷完善金融犯罪辦案制度機制，加強金融檢察專業化隊伍建設，為防范化解金融風險、促進金融市場健康發展持續提供強有力的司法保障。”

　　對融資不規范問題慎用刑事手段

　　鄭新儉說，對于假借復工復產之名實施非法集資、騙取貸款、金融詐騙等嚴重破壞金融管理秩序、損害人民群眾和金融機構利益的犯罪，要依法及時從嚴懲處，全力維護社會穩定和市場秩序。

　　另一方面，要充分考慮疫情防控期間金融法律政策的特殊性，嚴格區分罪與非罪、此罪與彼罪，不能機械辦案、就案辦案。

　　“準確把握金融詐騙犯罪中非法占有目的的認定標準，對于因疫情影響等客觀原因無法及時歸還貸款的企業，不規避還款義務、也未占有揮霍的，不能作為犯罪處理；對于個人、企業在融資過程中存在的不規范甚至違法問題，協同有關部門或引導相關主體綜合運用政策指引、風險防控、行政監管、民事訴訟等手段妥善處理，慎重使用刑事手段。”

　　他提到，對于在維持企業正常經營的融資過程中涉及犯罪的企業，依法慎重使用羈押性強制措施，加快辦理案件進度，保障企業正常生產經營活動，最大限度減少各方面的經濟損失。積極運用認罪認罰從寬制度，對主動認罪悔罪、退贓退賠的企業和企業經營者，依法從寬處理。

　　“借此，我們提醒復工復產的企業，融資活動必須依法依規進行，切不可為了滿足融資需求，向金融機構提供虛假材料或者進行非法金融活動。我們更要警告企圖假借復工復產之名套取資金的不法分子，切不可鋌而走險，否則檢察機關將嚴懲不貸。”（記者 孟亞旭）