近日，中融信托聯合《21世紀經濟報道》通過調查問卷的方式，對財富人士傳承中的關注點進行了一次大型調研，本次調研共回收有效問卷1960份，涉及客戶數量多、分布廣。通過調查發現，隨著經濟的發展與財富管理需求逐漸從“創富”到“守富”、“傳富”轉變，財富傳承和財富管理的需求趨于年輕化，家族信托將會成為高凈值人士首要的財富傳承工具。其中，提供穩定財富收入、資產隔離保護、后代激勵約束機制是高凈值人士在財富傳承中最關注的問題，而相關機構的市場聲譽對于高凈值人士選擇至關重要。

自2012年第一單家族信托業務落地后，我國多家信托機構都相繼推出了家族信托業務。相關數據顯示，2017年開展家族信托業務的公司有28家左右，到了2018年底，68家信托公司中就已有33家開展家族信托業務。中融信托等多家信托公司在家族信托領域深入探索，近年來推出了諸多成功案例。

與此同時，家族信托的業務模式也變得更加多元化，除信托公司外，銀行私人銀行部門、私人財富管理機構、保險公司等機構也在積極布局家族信托業務。

雖然如此，但是在1960名受訪的高凈值人士中，仍有66%左右的受訪者對家族信托了解不多，對家族信托十分了解僅占2%左右。這也表明目前家族信托的市場潛力十分巨大，機構可以通過加強業務宣傳和投資者教育提升家族信托知名度。同時，隨著中國經濟新常態和產業結構轉型，人們的投資理財和守富傳富的觀念越來越高，如此也就必然為家族信托業務提供了廣闊的市場空間。

調研顯示，在各類財富傳承工具中，高凈值人士未來更傾向于選擇家族信托，占比高達57.93%，其后是保險、法定繼承、遺囑等工具。

為何高凈值人士偏愛家族信托？

首先，從本次調查結果來看，高凈值人士的財富傳承需求是多樣的。在傳承財富的種類上，90%以上的受訪者都有三種類別以上的財富需要傳承，包括房產、金融產品、現金、股權、藝術品等。在傳承目的上，85%以上的受訪者都有五個以上的財富傳承目的，其中排名前四的包括提供家族穩定的財富收入、資產隔離保護、建立后代激勵約束機制和進行婚姻風險防范。

“相比于遺囑、保險、贈與等財富傳承方式，家族信托作為財富傳承工具，最大的一個特點是可以滿足復合性的財富傳承需求， 不管是財富的保值增值、有效傳承、特殊目的執行、債務隔離，還是稅收籌劃、婚姻風險防范乃至家族慈善等，家族信托都可以通過特殊的結構設計，來滿足受托者的復合性的傳承要求。”中融信托家族辦公室相關負責人表示。

在宏觀經濟發展的大環境之下，家族信托業務自2012年第一單落地，經過近7年的發展，已落地3000單，規模達500億；信托公司的家族信托從業團隊，也逐步由一個部門內的小團隊提升為公司的戰略部門；同時，還吸引了投行、法官、律師、稅務師等專業人士加入家族信托服務團隊。中融信托在2014年就組建了家族辦公室用以專職開展家族財富管理與傳承業務。團隊成員主要由具有法律、稅務、投行背景的專業人員組成。